交易所,交易所排名,交易所排行,加密货币交易所排行榜,加密货币是什么,加密货币交易平台,币安交易所,火币交易所,欧意交易所,Bybit交易所,Coinbase交易所,Bitget交易所,交易所排行2025年8月，一款名为“中国稳定币”的APP以“国家战略项目”“央行数字货币试点”为名席卷市场，在短短一个月内骗取数万投资者资金。这场打着“金融创新”旗号的骗局，不仅暴露了非法金融活动的猖獗，更揭示了公众对新兴技术认知的盲区。公安机关虽已掌握相关线索，但诈骗行为仍在蔓延，社会危害持续扩大。在此，我们呼吁有关部门以“零容忍”态度彻底查处该平台，还社会以安宁。

　　该APP通过伪造、虚构“央行合作机构”身份，甚至盗用国徽图标，宣称“获得国务院特批”“与地方财政局联合发行”。其宣传话术中频繁出现“国家战略”“数字人民币升级版”等关键词，利用公众对国家政策的信任降低警惕性。部分受害者表示，APP客服曾出示“”截图，声称项目已纳入“十四五金融科技规划”，实则均为伪造。

　　拉人头返利：每发展一名下线%作为奖励，下线再发展新人时，上线%的间接返利。层级晋升：设置“普通会员-银牌代理-金牌代理-区域总监”四级体系，代理需满足“直推20人、团队投资额超50万元”等条件，晋升后可获得更高比例的团队管理奖。

　　资金池运作：通过“基金认购”“钱包激活”“优盾PIN码购买”等名义，要求投资者不断追加资金。例如，初始承诺“当日到账”，随后以“系统升级”为由要求购买500元基金；到账前又以“税务合规”为名收取80%的提现税，资金全部流入私人账户。

　　该APP宣称基于“联盟链+公有链”双底层架构，提供“多链兼容”“实时清算”等技术服务，并伪造智能合约代码截图。然而，实际运作中：

　　诈骗分子通过数百个私人账户分批转移资金，利用虚拟货币混币器洗白。例如，在“鑫慷嘉”骗局中，18亿枚USDT（折合人民币约129亿元）被分批次转移至3个新创建的钱包地址，随后通过境外交易所完成“洗白”，几乎无法追回。公安机关虽已锁定部分账户，但跨境执法协作、虚拟货币追踪技术仍需突破。

　　多数投资者未保留交易记录、聊天记录等关键证据，甚至在APP后删除软件，导致司法机关难以认定犯罪事实。此外，诈骗平台通过“一对一”客服诱导投资，禁止投资者相互联系，进一步削弱了集体举证能力。

　　与传统非法集资相比，该平台全面引入USDT作为资金进出渠道，使资金流动更隐蔽、跨境转移更高效。公安机关虽已发布风险预警，但部分投资者仍将其解读为“项目太火，引来同行嫉妒”或“政府在为项目正式落地做压力测试”，导致预警效果大打折扣。

　　根据《刑法》第224条之一及《禁止传销条例》，该APP符合传销的三大特征：

　　同时，其非法占有目的明确（资金未用于真实投资，全部用于支付前期参与者收益及个人挥霍），且虚构国家项目、区块链技术等事实，构成诈骗罪。

　　冻结涉案账户：公安机关应联合央行、支付机构，快速冻结境内关联账户，阻断资金外流；

　　跨境协作：通过国际刑警组织、双边司法协助条约，追踪虚拟货币洗钱路径，冻结境外涉案账户；

　　应用商店审核：建立“金融类APP白名单制度”，要求开发者提供金融业务许可证、区块链技术审计报告等材料，对仿冒知名企业、涉及传销的APP立即下架；

　　关键词监测：市场监管部门需对“国家背书”“央行合作”等关键词进行实时监测，对违规宣传主体处以高额罚款，并纳入信用黑名单；

　　投资者教育：通过社区讲座、短视频平台等渠道，普及稳定币核心功能（支付结算，无增值属性）、央行数字货币发行规则（不会通过第三方APP发行）等知识。

　　“中国稳定币APP”的，再次敲响金融安全警钟。面对层出不穷的非法集资手段，投资者需牢记：国家项目不会通过APP私自发行，稳定币本身无增值功能，任何“拉人头返利”均为传销。唯有提升风险意识、核查资质信息、严守资金安全，方能在金融创新浪潮中守住财富底线。

　　公安机关与监管部门更需以“零容忍”态度打击诈骗，让技术真正服务于民，而非沦为犯罪工具。我们呼吁：立即彻查“中国稳定币APP”诈骗案，还社会以安宁，还公众以信任！