交易所,交易所排名,交易所排行,加密货币交易所排行榜,加密货币是什么,加密货币交易平台,币安交易所,火币交易所,欧意交易所,Bybit交易所,Coinbase交易所,Bitget交易所,交易所排行四年了，这件事情六叔研究了四年，没有法律法规及任何规范性成文文件，整个互联网你看不到一丝有效信息，以及银行（金融）、法律从业者都不知道的底层逻辑，六叔花了四年时间（经济成本20万），从零到有把这个事件的底层逻辑打通了。

　　所有的信息都是一层窗户纸，一捅就破，本来我可以靠这个赚得盆满钵满，但是本着分享的原则，我在这免费公布，希望以后借鉴的同行，一是别来喷我，二是如果你商业化，可以由衷的给六叔点个赞，以及给我说一声。

　　是的，包括银行卡解冻、两卡名单、断卡惩戒、总对总管控、包括现在的信用惩戒，如果六叔这四年来不在互联网上免费的分享大量的干货，这个行业真的没几个人能切入得进来。

　　你想了解这个行业的运行规则，你必须得置身其中，很多律师光靠在门外的想象力，仅凭道听途说的以偏概全，很有可能摸不到真实事物的边，从业者如果不能客观的了解这个世界的运行规则，大概率就是在行业瞎特么混，尽管大多数人可能都在瞎特么混！！！

　　所以你看见的很多都是假象，这个行业叫非诉讼行业，法律法规不是那么的重要，是逻辑是人情世故，很多大谈特谈OTC币圈的律师，可能他连钱包在哪下载都不知道，你看见的大多数是这种，你说他不懂吧，他好像头头是道一样，你说他懂吧，一知半解。

　　真的很感谢这个我认为的骗子律师，让我进入了这个行业，也解决了我本身自己的问题，当然我真的为此研究了四年。

　　接下来六叔将以断卡（两卡）惩戒的底层逻辑和后遗症来给大家聊聊遇到的问题和解决的过程。

　　希望每次你来看六叔的文章，都是因为喜欢，而不是无聊，就像结婚，是因为爱情，而不是凑合！

　　首先你是收到了一级涉案资金，那么冻结地的叔叔就会通过国家反诈大数据平台发协查到你开户地有权机关，你就会被传讯并做笔录，在排除或者不排除你涉案嫌疑的情况下，就会被系统自动打上两卡涉案人员身份标签，这里是系统自动的，有可能开户地的叔叔都不知道这件事。

　　（那么，当你一级涉案后，需要做的事情就是不要等，立刻和冻结地建立联系并处理，在实务中，我们发现第一时间联系的大多数不会上两卡名单，最多总对总管控）。

　　此时，公AN部就会下发案件编号和线索到你户籍地，同时全国的反诈中心都能收到这个信息，就给你列入“涉嫌电信诈骗名单”，从而下发给辖区金融机构，看清楚是全国。

　　与此同时，你涉案地的省级公an厅也会定期发出通报，内容大概是《关于我省有关涉新型电信网络新型违法犯罪行业突出问题的通报》，里面有案件编号，线索清单，线索编号，这个通报会抄送副省长、政法委，并请当地人民银行代为抄送各银行机构导致你进入“涉嫌电信诈骗名单”（此时你被所有银行打上“电诈”标签）。

　　此时，你正式进入人行黑名单，也就是那些半罐子水律师说的总对总管控，这里分为两个管控，一是全国反诈中心，二是全国金融机构（银行和非金融机构）。

　　这时冻结地的人民银行就会到当地涉案银行，查看你的开户资料，很多人在这个开户过程中就会提供虚假材料的情况，那么就涉及到刑事犯罪，如果资料正常，那么所有商业银行就会把你列入信贷黑名单，每个银行的系统不一样，比如工商等就会出现E以后的等级。

　　断卡（两卡）惩戒的申诉思路并不复杂，六叔甚至可以给你免费公开，当然很多人也是抄袭的六叔的解决流程，包括很多律师，所以很多律师说自己给谁谁谁解除了两卡名单，我一看就是吹牛逼！

　　6确定给你上“两卡”的机构(这一步不是必须流程，但是现在基本变成必须)。

　　8由户籍地逐级上报分局、支队、市局上报部审核解除（此时你会遇到拒绝和时间几个月）。

　　9拿到《关于对某某解除国家反诈大数据平台两卡人员标签的情况说明》解除证明（此时你会遇到拒绝）。

　　11人民银行在收到后2个工作日通过“电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”发给人民银行和支付机构，24小时内解除。

　　其实就这几个步骤，其中2345条的顺序可以微调，拿到什么材料就去做什么，一般做到第八步的时候就已经解除了，但是需要清楚，你做的每一步动作都会遇到拒绝，这就是专业人士和非专业的区别。

　　看，六叔又给大家更新了9、10和11的三条干货，为什么互联网上的律师只有前面8个步骤的流程呢，是因为六叔保留了后面的三条干货没有告诉他们啊，所以他们根本不知道还有流程，以为第八条逐级上报就解决了。

　　今天2.18号，六叔发布了这篇文章后，你可以看看各大短视频博主的文案就会更新了，记住六叔原创。

　　如果你是有执行力的，你看着六叔的所有教程去执行，并且走完了程序，你会发现你还是会卡在各大银行办理不了新增账户，并且你在整个互联网上找不到答案，因为六叔从来没有告诉过他们解决方案。

　　此时，你应该进入了银行总对总管控名单，上面这个流程又要找反诈中心走一遍。

　　接下来你又会遇到涉案账户名下关联账户的问题，这个流程还要走一遍，具体表现为：你涉案卡都解冻正常了，其他账户还被管控。

　　最后他们没办法跑来咨询六叔，最终解决了这个问题，然后又会遇到下一个问题，银行信用后遗症。

　　而这个信用惩戒到底是什么东西，没有任何官方文件来做解释说明，他们称之为联合惩戒。

　　唯一的官方文件电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法（征求意见稿）中第五条：惩戒措施包括金融惩戒、电信网络惩戒、信用惩戒

　　但是经过六叔三年研究，发现这里的信用惩戒并不是我们所说的信贷系统的信用惩戒，而是“全国信用信息共享平台”里面的信用公示，这里的信用惩戒指的是国家发展和改革委员会和中国人民银行征信中心管理的，2015年运行的全国信用信息平台，他主要是归集公共信用信息，包括基础信息、行政处罚信息、行政许可信息、红黑名单信息等，和我们说的信贷信息没有任何关系，她长这样：

　　所以再次强调，那些律师给你说解卡成功或者说给你解决了两卡标签，其实所有的后遗症都没有解决，那么号称解除了两卡标签有什么用呢？

　　所以你要去解决了银行端的所有风控，并且要拿到人民银行给你出具的材料，证明你没有在人行黑名单上，再去解决所有的后遗症，这需要反诈叔叔帮助你。

　　你遇到的所有困难都需要拿到相应的纸质盖章凭证，如果你只是接到电话告诉你什么什么解除了，那么你下一个处理问题的流程都会进行不下去。

　　所以，来咨询的小伙伴千万不要告诉我说什么律师告诉你解除了什么名单，所有的解除都需要你拿到纸质凭证，没有就相当于没有解除。

　　六叔给你看的，就是人民银行发给个人的纸质凭证，你就可以拿着这个凭证，去找后面银行的毛病了，你需要做的事情就是以彼之矛攻他之盾，你说你银行有风险，那么我就把人民银行没有管控的东西给你看，不需要去和银行吵架，让他的上级单位给他出具函件，你所有的管控都能解决。

　　现在看懂了吧，这些东西和材料整个互联网上都没人告诉过你，你觉得他们还能解除断卡两卡惩戒吗？

　　当你所有问题看起来都解决了的时候，你会遇上这么一个东西：人民银行分类分级管理系统。

　　对的，你没有看错，人民银行分类分级管理系统，这是整个互联网上都没有人能告诉你的东西，今天过后短视频文案上就会出现这个话题，均是洗稿六叔的。

　　所有人在银行的每一步操作动作中，都会有一个标签给你打上，这个是多维度的，不公开、无法申诉的。

　　银行账号和区块链地址一样，理论来讲是独立的，区别就是一个中心化一个去中心化，一个是实名的一个是匿名的，他们共同的区别就是可溯源。

　　六叔以前就告诉过你们，虽然无法获取单个匿名地址背后的人是谁，但是技术侦查公司（大数据公司）可以给所有暴露出来过的钱包地址打上“标签”，把相关的信息记在数据里，当信息多到一定程度，就能串联起来形成线索，也就是能把钱包地址定位到个人。

　　那么在银行分类分级管理系统中，每一个银行都会给自己客户打上标签，原理是一样的，你是上班族，你的银行卡每一个月固定打卡工资都会准时到账，平行世界中，几千公里外的地方有一个币商在交易所频繁交易，他的账户早就被列入涉诈管控账户里面，但是没有产生实际的诈骗行为，此时你们根本不认识，这辈子都没有交集。

　　但是突然有一天，你突发奇想，想买一点比特币来投资，你就把你的打工的牛马血汗钱打给了这个币商，不一会你就接到了反诈叔叔的预警电话，甚至要上门劝阻，这就是后面保护性止付的形成逻辑。

　　此时，币商身份信息在银行一定有很多的标签：虚拟币交易、涉诈人员、洗钱高危人员、人行黑名单、断卡线索人员。

　　此时，如果你认识的朋友（同事），卖出了一笔虚拟币给他，如果这个人员在银行的身份标签是：参与网络赌博人员。

　　这时候如果你同事刚好要还你一笔钱，这笔钱是币商账户里出来，你就被打上了标签，你的标签有可能就是币商身上的标签，但是这笔钱是没有风险的，也不是什么黑资，只是银行内部给你打上了标签。

　　看下面这张图，其实每一个币圈的人都会被银行打上标签，别说你没有冻过卡就没事，所有人的信息在叔叔那里都是有的。

　　是的，如果真的有新手进入币圈，建议第一时间做好的准备就是千万不要和币圈的资金、账户产生交集。

　　好了上面的废话说完了，这时候你应该解除了所有名单标签和银行端的限制了，但是你去买车买房的时候会发现贷款被秒拒，所有APP里面贷款功能都不给你开放，以前的零钱通、网商贷额度都很高，现在一毛不给你了，花呗给你100块钱额度，你感觉有点被侮辱了。。。

　　于是，六叔查完了金融信用信息基础数据库、征信系统、电信网络诈骗及其关联违法犯罪信用惩戒信息、其他人行相关系统也没有不良信息和信用惩戒信息。

　　结果这个东西不对外查询和不支持申诉，于是我们就想到了既然不能贷款，那么就通过大数据系统来查询，经过六叔的研究，大数据系统有23+以上，每个银行使用的系统都不一样。。。。

　　六叔的大数据报告居然只有30分，征信完美、没有负债、资产也有，在任何金融机构都是优质客户。

　　这就是六叔长期告诉大家的，有问题不可怕，可怕的是找不到问题，只要找到了问题就有解决方案。

　　别急，银行端还有你的信息，也就是上面我们说的每个银行都给你打了标签，这又需要一个一个解决。

　　这些东西，没有任何人会给你走这一步，也没有任何律师会告诉你，当然他们什么都不懂，当然，客户也有问题，他们总想着2000块钱解决问题，甚至连咨询费都不愿意付。

　　总在说大数据大数据，那么大数据包含哪些东西呢？这又是一个全网都没人告诉你的知识点。

　　是否与资料包装中介有关联：意思就是与从事包装客户资料，伪造、冒用、客户资料，套取机构政策等职业的用户或者机构成员有关联。

　　是否疑似与异常行业有关联：比如有疑似涉嫌色情、赌博、D品等行业或者不良行为。

　　是否疑似虚假资料：在社交平台提供过虚假资料，或者有恶意申请/操作记录，或者个人信息疑似泄露、冒用、伪造等数据。

　　是否疑似羊毛党：在网贷、电商、O2O等平台有毛羊毛行为的用户，这个东西大家都没想到吧？

　　当然还有很多维度，你的支付异常记录、恶意消费、上网环境等都能影响到你，互联网不是法外之地，你所有的操作都会被记录。

　　这就是行业干货，整个互联网都没人能告诉你的，而你解决完这一切，还没有完毕，这里面又涉及到信用修复行业，还没有人能把这一切服务整合起来。

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